□ 文/图 本报记者 韩志强

    7月11日，对于唐山市民柳先生来说，可以说是人生中最黑暗的一天了。这一天他要还贷款，可网络贷款公司的客服电话占线，他便从网上搜了一个号码打过去，结果就掉进了骗子的陷阱。

    网上搜出的“客服电话”

    7月12日17时许，做生意的柳先生到唐山市公安局路南分局刑警大队报案，称自己可能遭遇电信网络诈骗。

    原来，去年7月，柳先生以房产质押，在某网络贷款公司贷款，今年7月18日到期，需要归还全部尾款共计681500元。担心逾期承担高额的违约金，于是柳先生想提前还款。7月11日上午，他拨打该网络贷款公司的客服电话，却始终打不进去，便从网上搜索，找到该贷款公司的一个区号为0731的固话。电话接通后，他问对方是不是某贷款公司，一名男子操着标准的普通话回答说是。柳先生说自己在他们公司有一笔贷款，想提前还款。对方让他提供了姓名及身份证号，并让他不要挂断电话，按照提示操作网银。随后，柳先生让公司会计在网上操作开通了易支付。开通之后，对方说试试能不能划款，就从柳先生的银行卡里划扣1万元给第三方支付平台。后来柳先生告诉对方，他的银行卡有限制，不能用这种方式进行大额划款。于是，对方提出加他的微信，在微信上给柳先生发送银行账号，让柳先生直接往他提供的银行账号转款。接下来，柳先生一直和对方通着话，公司会计分别往对方微信提供的张某、龚某、赵某、陈某四个银行卡账户里转款，到15时左右，会计共分五笔转了681435元，手续费65元。

    转钱后，对方说第二天或一个星期之后联系柳先生，给柳先生办理房产解押手续，之后挂断了电话。

    7月12日，柳先生打电话联系对方，想问什么时候能给自己办理房产解押手续，但对方微信不回复，电话关机。拨通之前贷款的网络贷款公司客服电话，工作人员告诉柳先生，公司会在账户里自动扣除需还款额，不会让客户往个人银行卡里转账，查询也没有收到柳先生的转款。

    柳先生马上意识到自己被骗了，立即到公安机关报案。

    案件牵涉诈骗团伙与洗钱团伙

    路南分局刑警大队在成立专案组全力进行侦查的同时，向唐山市公安局合成作战中心报备。两级公安机关立即行动，对涉案的四张银行卡进行了紧急止付，成功冻结赵某账户65000元、陈某账户30000元。

    专案组调查发现，区号为0731的座机电话是一个呼转号码，拨通后会自动呼转到一个手机号码上，嫌疑人正是用这个手机号和受害人通话实施诈骗。对方与受害人联系的微信号没有实名。

    办案民警从资金流、网络平台信息、物流信息、人员信息等方面入手，抽丝剥茧，深入追踪，终于发现作案团伙在海南省儋州市，福建省福州市、泉州市、漳州市等多地有取款、生活消费等轨迹信息。通过进一步摸排和海量数据研判，民警摸清了该电信诈骗团伙的作案手段，初步掌握了团伙成员基本情况和组织结构。

    为迅速铲除该诈骗团伙，路南公安分局刑警大队大队长张双带队两赴海南、福建，长途奔袭10000余公里，同步展开侦查。初步查明，涉案的分别是两个作案团伙，一个是网络电信诈骗团伙，窝点位于海南省儋州市，一个是洗钱团伙，位于福建省福州市、泉州市、漳州市等地。

    诈骗团伙反侦查意识极强，他们以当地复杂的自然环境为屏障，藏身于大山之中，且当地宗族关系复杂，村中大多数人为家族性电信诈骗团伙成员，村里广泛流传一句“打工不如打电话”，村里人对外来人员保持高度警觉。专案组民警多次抓捕都未能得手，于是决定利用中秋节对该团伙成员家中实施突袭。

    9月15日14时，在海南、福建两地警方的大力配合下，收网行动同时展开，民警一举将电信诈骗团伙及洗钱团伙成员同时抓获。

    “7·12”专案的告破，实现了对电信诈骗案件骗、洗全链条打击。专案组共抓获犯罪嫌疑人10名，缴获作案手机28部、手机卡20余张、电脑8台及银行卡50余张。

    团伙成员分工明确

    据犯罪嫌疑人陈某杰交代，今年6月，他们在网络上购买了该呼转号码，并在网络上推广，用于诈骗。他们针对贷款的或还贷的，都有固定的话术本，冒充客服，一步步引导受害人进入圈套。

    7月11日，陈某杰接到受害人柳先生打来的电话，说有贷款要还，于是冒充某网络贷款公司的客服人员，先让柳先生通过易支付平台转到第三方平台10000元，之后和受害人之间相互加了微信。操作过程中，陈某盛立即联系福建的洗钱团伙头目沈某，把沈某提供的银行卡号通过微信转给受害人。同时，有人拨打某网络贷款公司真正的客服电话，确认受害人柳先生需还款额。在获得的赃款中，432000元由沈某团伙通过微信或支付宝转账方式转入陈某杰团伙，被他们分掉并挥霍。

    团伙中，陈某杰负责冒充客服，与受害人联系，教给受害人如何转账；陈某俊负责联系购买客服号码，并在网上推广排名；陈某盛负责联系洗钱团伙和取钱；还有人负责开车及后勤保障……

    今年只有22岁的沈某交代，7月11日，陈某盛通过QQ与他取得联系，让他提供银行卡号，帮忙洗钱。他分四次陆续提供了四个银行卡号。收到款后，他按转账成功金额的20%提成，然后再给4个银行账户提供者不等提成。

    10月25日，10名犯罪嫌疑人全部被批准逮捕。

    民警提醒：

    网上有海量贷款信息，有真实的，有虚假的，要养成浏览正规网站的习惯，不要随意浏览弹出的网页，进了钓鱼网站。同时，找客服一定要通过官方渠道，切勿网上随便搜。一旦有人要你拿出真金白银，一定保持冷静，征求家人、朋友的意见，被骗的几率将大大降低。